A operação Compliance Zero, deflagrada pela Polícia Federal nesta terça-feira (18), resultou na prisão de Daniel Vorcaro, fundador e proprietário do Banco Master, e no afastamento do presidente do BRB, Paulo Henrique Costa. A investigação expôs uma série de irregularidades envolvendo a movimentação de mais de R$ 12 bilhões em carteiras de crédito inexistentes, que foram vendidas ao BRB.
Descobertas da Operação
Segundo a investigação, o Banco Master transferiu cerca de R$ 12,2 bilhões ao BRB no primeiro semestre de 2025, com o objetivo de adquirir carteiras de crédito. No entanto, o Banco Central constatou que essas carteiras eram falsas, ou seja, não existiam.
Para justificar o negócio, foram produzidos documentos com data de 2024, mas a assinatura eletrônica indicava o período de abril e maio de 2025, período em que o Banco Central solicitou informações sobre as transferências.
A hipótese investigativa é que o Grupo Master utilizou uma Sociedade de Crédito Direto para inflar artificialmente seu patrimônio, através da compra de carteiras de crédito inexistentes e sua revenda ao BRB. Documentos falsos foram utilizados, contendo informações de associações ligadas a Augusto Lima, sócio de Vorcaro no banco Master, com o objetivo de simular a existência de carteiras de crédito consignado bilionárias.
Liquidação Extrajudicial do Banco Master
Após a rejeição do negócio de compra do Master pelo BRB, o Banco Central decretou a liquidação extrajudicial da instituição, que enfrentava dificuldades nos últimos meses. A decisão ocorreu um dia após a holding de investimentos Fictor apresentar uma proposta para comprar o Banco Master, com aporte imediato de R$ 3 bilhões para reforçar a estrutura de capital da instituição.
Investigações e Acusações
A operação Compliance Zero tem como objetivo combater a emissão de títulos de crédito falsos por instituições financeiras. Estão sendo investigados crimes como gestão fraudulenta, gestão temerária e organização criminosa. A Polícia Federal busca elucidar a complexa teia de irregularidades envolvendo o Banco Master e o BRB.
A investigação, iniciada em 2024 a pedido do Ministério Público Federal, revelou a suspeita de que o Banco Master fabricava carteiras falsas para vendê-las ao BRB, com o objetivo de manipular dados e inflar artificialmente o seu balanço.
Conclusão
A operação Compliance Zero representa um marco na luta contra fraudes no sistema financeiro nacional, demonstrando a importância da fiscalização e da investigação para garantir a segurança e a solidez do mercado.