Compliance Estratégico: Um Novo Paradigma no Mercado de Criptoativos
O compliance deixou de ser apenas uma obrigação burocrática e se tornou um fator crucial para o crescimento no mercado de criptoativos, segundo Georgia Sanches, Country Manager da Sumsub no Brasil. Em entrevista no MERGE São Paulo 2026, a executiva enfatizou que empresas que investem em estruturas de compliance robustas não apenas atendem às exigências regulatórias, mas também conseguem otimizar a conversão de usuários e minimizar perdas decorrentes de fraudes.
Compliance Impulsiona Crescimento e Reduz Perdas
Para Georgia, uma operação bem estruturada é fundamental para empresas que atuam em mercados regulados como o brasileiro. “É essencial ter um bom compliance para poder operar em um país regulado como o Brasil”, declarou. Além disso, ela ressaltou que o uso estratégico dessas ferramentas impacta diretamente os resultados das empresas, permitindo a melhoria da conversão de usuários de forma segura e a prevenção de perdas por fraude.
Riscos Concentrados em Transações
A executiva destacou que grande parte dos riscos está concentrada nas transações de criptoativos. “Estima-se que cerca de 70% das fraudes ocorram no momento das transações”, explicou. Essa concentração de riscos exige uma abordagem de compliance mais abrangente e sofisticada.
Tendências Globais e Características Brasileiras
Segundo Georgia, as tendências de fraude são cada vez mais globais, acompanhando a digitalização dos serviços financeiros. No entanto, o Brasil se destaca em termos de maturidade em segurança e no perfil do usuário, que é mais desconfiado e informado sobre fraudes.
Desafio da Experiência do Usuário e Avanço das Fraudes
Um dos principais desafios para as empresas do setor é equilibrar a proteção com a experiência do usuário, buscando reduzir a fricção nos processos. Soluções como análise de dispositivo, geolocalização e cruzamento de dados (enriquecimento de identidade) são adotadas para otimizar a identificação de usuários. A executiva alertou para o crescimento das fraudes sofisticadas, impulsionadas pela inteligência artificial, que permite a criação de documentos falsos e deepfakes, tornando a detecção manual cada vez mais difícil.
A Importância da Inteligência Artificial no Combate à Fraude
Para enfrentar esse novo cenário, Georgia enfatiza a necessidade de soluções que também utilizem inteligência artificial, permitindo uma resposta mais rápida e eficaz aos golpes sofisticados. A tecnologia se tornou um elemento essencial para proteger os usuários e garantir a segurança do mercado de criptoativos.