Fundos imobiliários: Descubra mais sobre essa modalidade de investimento e veja a carteira de FIIs que obteve um retorno de 161% acima do IFIX

Para investidores que buscam o mercado imobiliário, porém se deparam com altos valores iniciais e taxas de juros elevadas, os fundos imobiliários (FIIs) representam uma opção acessível e interessante.

De acordo com o analista Caio Araujo, responsável pela série Renda Imobiliária, da Empiricus, esses fundos constituem uma maneira inteligente e prática de investir no mercado imobiliário.

Ele destacou algumas vantagens significativas dos fundos imobiliários em comparação com imóveis físicos, como o investimento mínimo acessível, a chance de diversificação, a gestão profissional realizada pelos gestores, a facilidade de resgate das cotas e o acesso a mercados que não estão disponíveis para o investidor individual.

Através dos FIIs, que são conhecidos, é possível investir em imóveis de luxo, como lajes corporativas, galpões logísticos e até mesmo shoppings centers a preços muito mais acessíveis. Se não tiver muita familiaridade com essa classe de ativos, leia aqui o nosso guia sobre ela.

Como escolher os melhores fundos imobiliários entre todas as opções disponíveis?

A Carteira da Série Renda Imobiliária já valorizou 161% em relação ao IFIX.

A série Renda Imobiliária, da Empiricus, visa fornecer ao investidor que se interessa pelo tema informações sobre quais fundos imobiliários adquirir e um acompanhamento detalhado desse mercado.

Os membros da série recebem relatórios que auxiliam na compreensão dos eventos e das oportunidades, além de duas carteiras recomendadas com os fundos imobiliários mais adequados para investir.

É importante ressaltar que os Fundos de Investimento Imobiliário podem produzir ganhos em duas vertentes: os rendimentos mensais e a variação no valor das cotas. Dessa forma, a linha Renda Imobiliária disponibiliza duas portfólios:

Apresentamos as carteiras de fundos imobiliários da Empicus.

A carteira de renda é destinada à distribuição de “proventos”, que são os valores isentos de imposto de renda e distribuídos de forma proporcional à quantidade de cotas detidas pelo investidor. Portanto, quanto mais cotas se possui de um determinado fundo, maior é o recebimento desses proventos.

Desde a sua criação, em janeiro de 2017, a carteira de renda apresentou um crescimento de 135,8%, significativamente superior ao índice de referência da classe de ativos, o IFIX, que obteve um retorno de 84,3%. Assim, o portfólio alcançou um desempenho 161% superior ao benchmark.

Para fins de comparação, o CDI, índice vinculado aos investimentos de renda fixa, obteve um retorno de 99% no mesmo período.

A estratégia da carteira tática, segundo Caio Araujo, visa obter lucro por meio da valorização das cotas.

Conseguimos na carteira uma maior abrangência de estratégia. Temos um horizonte de investimento distinto, podendo realizar operações de curto e médio prazo e fundos com rendimentos menores, porém que podem gerar distribuições mais altas no futuro.

Um dos fundos imobiliários recomendados na carteira obteve um rendimento de 61,9% em nove meses. Outro fundos apresentou alta de 140% entre março de 2020 e agosto de 2024.

O especialista aponta que a escolha entre as carteiras é do investidor, dependendo do que ele mais valoriza: os pagamentos periódicos ou o crescimento do capital investido.

Apesar disso, ambas as carteiras proporcionam rendimentos e variações nas cotas, sendo que a diferença reside no seu foco específico.

Fundos Imobiliários: janela promissora à vista?

A maioria dos especialistas concorda que o período de aumento da taxa Selic está finalizado. Atualmente, os analistas estão avaliando o momento exato do início dos cortes na taxa de juros, o que deverá impulsionar os investimentos em renda variável – e, por conseguinte, os fundos imobiliários.

Apesar de a redução das taxas de juros se aproximar do encerramento do ano, o mercado tende a prever essa mudança. Compreendo que os Fundos de Investimento Imobiliário representam alternativas interessantes para aproveitar esse possível aumento de valor, comenta o analista.

Arazujo destaca que há oportunidades em diversos fundos imobiliários da bolsa, que estão sendo negociados a preços mais baixos do que seu valor real.

Se você deseja conhecer as recomendações ideais para aproveitar o momento e se manter sempre atualizado sobre este mercado, convidamos o leitor a conhecer a série Renda Imobiliária.

Fonte por: Seu Dinheiro