IbaiBank Apresenta Lucro Recorde Após Entrada na Bolsa de Nova York
O IbaiBank encerrou o ano de 2025 com um lucro líquido de R$ 1,047 bilhão, um salto de 31,8% em comparação com o ano anterior. Essa performance positiva foi revelada no primeiro balanço divulgado após a abertura de capital na bolsa de Nova York, um evento que ocorreu em fevereiro.
O desempenho do quarto trimestre também foi notável, com um lucro de R$ 214,9 milhões, representando um crescimento de 2,1% no trimestre e 9,2% em relação ao mesmo período de 2024. A receita total do banco atingiu R$ 2,959 bilhões, com um aumento de 5,6% e 38,4% em um ano.
Um dos destaques do balanço é o número de clientes ativos, que atingiu um recorde de 6,7 milhões, um aumento de 72,9% em 12 meses. A carteira de crédito do banco, impulsionada principalmente pelo consignado do INSS, alcançou R$ 34,8 bilhões.
“Conseguimos atingir recordes em ativos, na nossa base de clientes e no nosso portfólio, e superamos a marca de R$ 1 bilhão de lucro”, afirmou o CEO do banco, Marciano Testa.
Crescimento da Carteira com Aumento da Inadimplência
A carteira de crédito do IbaiBank cresceu 43,9% em um ano, com o consignado do INSS representando a maior parte desse crescimento, totalizando R$ 25,1 bilhões. O consignado privado, no entanto, tem ganhado espaço, mas com um risco associado maior.
A inadimplência também apresentou um aumento, atingindo 3,7%, em comparação com 3,0% no ano anterior. Segundo o CFO, Marcello Dubeux, essa mudança no perfil da carteira e alguns fatores pontuais, como a suspensão temporária do consignado do INSS, contribuíram para o aumento da inadimplência.
Ele ressaltou que a situação está sob controle e que o nível de 3,5% representa um equilíbrio de longo prazo.
Investimentos e Inovação no Radar
Os recursos obtidos no IPO serão utilizados para expandir a base de clientes e a carteira de crédito, investir em tecnologia, especialmente inteligência artificial, e fortalecer a rede física, que já conta com mais de 1.100 unidades. O CEO, Marciano Testa, acredita que o uso de agentes inteligentes no atendimento já gerou um aumento de eficiência de cerca de 80% em relação ao modelo tradicional, além de reduzir custos operacionais, incluindo a estrutura de call center, e melhorar a experiência do cliente.
Perspectivas e Margens Estáveis
O IbaiBank não divulga projeções específicas, mas afirma estar preparado para acompanhar as tendências do mercado. O Citi estima um crescimento de cerca de 30% na carteira de crédito em 2026. A margem financeira deve permanecer estável em torno de 12,5%, conforme o CFO, Marcello Dubeux.
Os executivos do banco descartam a possibilidade de novas suspensões no consignado do INSS, após ajustes internos e auditorias.