Katherine Lang se destaca como uma figura relevante na categoria Melhor Especialista em Segurança Patrimonial do Prêmio ABAI 2025. Sua trajetória é marcada por uma abordagem completa e estratégica na proteção de patrimônios e na construção de planejamento financeiro para clientes.
Entrevista Completa com Katherine Lang
Na entrevista, Katherine Lang detalha sua metodologia de trabalho, que integra a proteção patrimonial ao planejamento financeiro dos clientes. Ela enfatiza que a segurança patrimonial deve ser considerada desde o início, pois a construção de riqueza só é válida quando acompanhada de medidas de proteção e continuidade.
Lang explica que ela conecta o portfólio do cliente com riscos como a liquidez em inventários, a dependência financeira da família e a otimização de impostos. A partir dessa análise, ela avalia se produtos como previdência, seguros estruturados ou instrumentos sucessórios podem complementar o planejamento, garantindo previsibilidade nas transições patrimoniais.
A especialista revela que aproximadamente 70% a 80% de seus clientes possuem algum tipo de produto de proteção – seja previdência, seguro de vida estruturado, investimentos offshore ou instrumento sucessório complementar.
Lang ressalta um aumento na procura espontânea por soluções de proteção, especialmente por parte de famílias que buscam organização e eficiência na transferência de patrimônio.
A especialista afirma que a proteção patrimonial é um pilar essencial da assessoria financeira, pois é o alicerce que sustenta toda a estratégia financeira. Sem essa blindagem, qualquer evento inesperado pode comprometer anos de construção de patrimônio.
Além disso, a proteção patrimonial traz organização, liquidez e eficiência tributária – elementos que evitam conflitos familiares, reduzem custos e garantem continuidade no longo prazo.
Lang enfatiza que não se trata apenas de seguros, mas de estruturar um legado sustentável.
Para clientes com resistência ou pouca familiaridade com o tema, a especialista evita começar falando de produtos e foca no propósito: preservar patrimônio, proteger a família e evitar decisões emergenciais no futuro. Ela utiliza exemplos simples e simulações de cenários reais para demonstrar o impacto da falta de planejamento.
Após o cliente entender o “porquê”, o “como” se torna mais natural. O papel da especialista é transformar um assunto sensível em algo leve, objetivo e conectado ao que ele mais valoriza.
Nos últimos 12 meses, um dos produtos mais relevantes que ela trabalhou foi a reestruturação de uma família utilizando previdência e seguro de vida com foco sucessório. O cliente tinha patrimônio concentrado e pouca liquidez, o que poderia gerar um inventário longo e custoso.
A equipe montou uma estratégia que garantiu liquidez imediata aos herdeiros, organização na distribuição dos bens e redução significativa do impacto tributário.