Taxa Selic em 15% aciona investidor a buscar rentabilidades superiores à taxa básica de juros

Em última reunião, que ocorreu no final de julho, o Copom (Comitê de Política Monetária) do Banco Central confirmou as expectativas do mercado e manteve a taxa Selic, referência básica de juros, em 15% ao ano.

Com a taxa Selic em um nível elevado, ativos indexados ao CDI e à taxa básica se tornaram uma opção muito atraente para investidores, principalmente para aqueles com menor tolerância a riscos.

Com a Selic em alta, títulos pós-fixados atrelados ao CDI e à própria Selic se destacam, pois o aumento da taxa proporciona um bom retorno com baixo risco.

Uma opção bastante conhecida desse tipo de investimento é o Tesouro Direto, que para muitos é, inclusive, uma das primeiras escolhas. No entanto, é importante observar que, com as taxas de juros atuais, é possível encontrar rendimentos ainda mais atrativos em outros títulos, conforme será detalhado a seguir.

Taxa Selic em 15%: onde os investidores mais estratégicos estão se posicionando atualmente

O Boletim Focus manteve, pela décima semana consecutiva, a redução na expectativa de inflação (de 5,09% para 5,07% em 2025, e de 4,44% para 4,43% em 2026). Essa retração já está influenciando alguns títulos do Tesouro Direto, que passaram a apresentar rendimentos menores.

Na última semana, os títulos do Tesouro IPCA+ com vencimentos em 2029 e 2040 apresentavam taxas de remuneração de 7,84% e 7,13%, respectivamente (em oposição a 7,84% e 7,15% nas semanas anteriores).

Existem casos, inclusive, em que a rentabilidade apresentada fica inferior à Selic. Dentre eles, por exemplo, os títulos de dívida retornaram com taxas abaixo de 14% ao ano. O título com vencimento em 2028 apresenta “meros” 13,51%.

Adicionalmente, as Notas Promissoras de Indexar ao IPCA+ de longo prazo retomaram negociações com taxas inferiores a 7%, um sinal evidente de que o mercado preveê uma trajetória de juros em desaceleração.

Outro aspecto relevante para o investidor é que especialistas do mercado projetam que a taxa Selic já atingiu seu limite máximo em 2025, podendo ocorrer uma redução das taxas de juros no Brasil até o final do ano.

Assim, essa diminuição nos valores dos prêmios não deve limitar-se apenas ao Tesouro Direto. A expectativa é que se expanda também a todos os títulos ligados ao IPCA e à Selic.

Para assegurar taxas mais elevadas por mais tempo, é necessário se antecipar e “travar” condições com ativos que ainda apresentam rendimentos acima da média.

Enquanto muitos continuam apostando em opções tradicionais, é viável antecipar-se e utilizar estratégias que possam garantir retornos superiores à Selic, mesmo em um cenário de queda dos juros.

Este é o caso de um título descoberto pela EQI Investimentos, que pode gerar retorno até CDI mais 5,2% ao ano – um patamar raramente visto no mercado e que pode reduzir os impactos do encerramento do ciclo de juros no portfólio.

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Em um cenário de mudança na política monetária, com o fim do ciclo de alta das taxas de juros, identificar oportunidades menos exploradas por outros investidores pode significar uma grande diferença na rentabilidade a longo prazo.

Um desses investimentos se destaca, apresentando um retorno significativamente superior à taxa Selic, sem considerar qual for a taxa básica de juros, podendo render até CDI mais 5,2% ao ano.

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Fonte por: Seu Dinheiro